• 国内信用债市场正处于高速发展的黄金时期,截至2012年底规模已达7万亿,在利率市场化背景下,信用债品种和规模扩容还将继续,信用债市场前景看好。

    据Wind数据统计,最近10年,债基平均收益普遍战胜CPI;2012年主要投资信用债的债券基金平均收益率水平优于货币基金和普通债券基金。泰达宏利高票息定期开放债券基金主要投资于短期融资券及债项评级为AA+(含)及以下的债券,投资价值相对较高,是您理财的一个好选择。

  • 泰达宏利高票息定期开放债券基金在符合条件的情况下,每年最多对收益进行12次分配,每次分配比例不低于可分配收益的50%,体现本基金定期回报的特点。同时,本基金采用封闭式管理运作并引入定期开放机制,规定每一年封闭期结束后开放申赎。一年的封闭期限适中,符合多数投资者对资金流动性的需求。

  • 泰达宏利固定收益业务长期以来规范运作,借助外方股东源自2008年金融风暴的经验,建立了有效的风控制度体系。严格落实集中交易制度,防范基金经理指定交易,杜绝利益输送的可能性。严格管理交易对手库,只与规范的银行、保险、证券基金机构等交易。严格贯彻风控制度,对债券研究、债券入库、询价、交易、事后追踪等一系列流程都进行严格的风险控制。

  • 泰达宏利基金经理团队稳定性高,基金经理平均从业年限8.7年,经验丰富。截至2012年12月31日,根据晨星报告,泰达宏利在66家基金公司资产管理能力总评分中名列第七。泰达宏利固定收益投资经验丰富,注重风险控制,产品业绩表现不俗。海通证券报告显示,截至2012年底,泰达宏利2012年固定收益类基金绝对收益位居同业前十。

产品介绍

基金概况 费率结构
基金名称 泰达宏利高票息定期开放债券型证券投资基金
交易代码 A类:000169   B类:000170
基金类型 债券型
投资目标 在合理控制信用风险的基础上,通过积极主动的管理,力争为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的投资收益。
投资策略 由于本基金存在开放与封闭期,在开放期与封闭期将实行不同的投资策略。
在开放期内本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,减小基金净值的波动。
在封闭期内的投资将依托基金管理人自身信用评级体系和信用风险控制措施,本基金将重点投资短期融资券及债项评级为AA+(含)及以下的债券,以获取其较高的票息收益。采用自上而下和自下而上相结合的投资策略,实现风险和收益的最佳配比。
业绩比较基准 人民银行一年期银行定期存款基准利率税后收益率*1.25
风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券市场中的较低风险品种,预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票
型基金。
基金管理人 泰达宏利基金管理有限公司
基金托管人 中国银行股份有限公司

基金经理

卓若伟

经济学硕士,毕业于厦门大学计统系
2004年7月至2006年9月任职于厦门市商业银行资金营运部,从事债券交易与研究工作
2006年10月至2009年5月就职于建信基金管理有限公司专户投资部任投资经理
2009年5月起就职于诺安基金管理有限公司,任基金经理助理
2009年9月至2011年12月任诺安增利债券型证券投资基金基金经理
2011年12月加入泰达宏利基金管理有限公司,担任固定收益部副总经理
2012年5月至今担任泰达宏利集利债券型证券投资基金基金经理
2013年3月至今担任泰达宏利信用合利定期开放债券型证券投资基金基金经理;
具备8年基金从业经验,具有基金从业资格

基金法律文件

  • 泰达宏利信用合利定期开放债券型证券投资基金份额发售公告

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  • 泰达宏利信用合利定期开放债券型证券投资基金招募说明书

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  • 泰达宏利信用合利定期开放债券型证券投资基金基金合同

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  • 泰达宏利信用合利定期开放债券型证券投资基金托管协议

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风险提示函

亲爱的基金投资人:

感谢您对泰达宏利高票息定期开放债券型证券投资基金的关注。我们郑重提醒您:基金投资有风险,在做出投资决策前,请仔细阅读本风险提示函和《基金合同》、《招募说明书》等相关法律文件。

一、证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

三、基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。

四、投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

五、投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

六、泰达宏利高票息定期开放债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)由泰达宏利基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督管理委员会证监许可『2013』608号文核准。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过指定报刊和基金管理人的互联网网站www.mfcteda.com进行了公开披露。

七、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。因拆分、分红等行为导致基金净值变化,不会改变基金的风险收益特征;以1元初始面值开展基金募集或因拆分、分红等行为导致基金净值调整至1元初始面值或1元附近,在市场波动等因素的影响下,基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证,基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行承担。

八、投资者应当通过基金管理人(直销机构)或具有基金代销业务资格的其它机构购买本基金,基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》及相关公告。

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