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工银瑞信新财富
灵活配置混合型证券投资基金

基金代码:000763

8月18日至9月16日 公开发售

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基金有风险 投资需谨慎

产品特点

市场转暖把握投资机会
今年以来债券市场向好、新股发行重启,基金投资渠道和投资方式更加丰富。本基金将顺应市场环境变化与投资者需求,深入研究和挖掘各大类资产的独特配置优势,在相对较低风险下追求组合资产的长期稳定增值。
灵活配比攻守圆转如意
本基金投资范围包括股票和债券等资产,可灵活把握股票和债券两个市场的双重投资机会。其中股票投资占基金资产比例为0%–95%,突破了传统股票基金限制,成为配置灵活、适应各种市场环境的全能型产品。灵动实现高风险、高收益的资产和低风险、低收益的资产的适时组合,从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。
明星经理股债强强联手
本基金拟任基金经理欧阳凯先生和王佳女士管理的工银双利债券基金独家荣膺“晨星(中国)2014年度债券型基金奖”(《上海证券报》2014-4-8第14版);同时还荣获“2013年度三年期债券型金牛基金”等权威奖项(《中国证券报》2014-3-31T01版)。鄢耀先生掌管的工银金融地产股票基金也取得了良好业绩,该产品自2013年8月26日成立以来累计获得19.4%的净值增长率(数据截至2014年度第2季度报告,具体基金份额净值累计增长率与同期业绩比较基准收益率请参见公司网站)。
工银瑞信卓越理财服务
工银瑞信是由中国工商银行发起设立并控股的合资基金管理公司,公司坚持“以稳健的投资管理,为客户提供卓越的理财服务”为使命,依托强大的股东背景、稳健的经营理念、科学的投研体系、严密的风控机制和资深的管理团队,立足国际化、规范化,致力于为广大投资者提供一流的投资管理服务。截至2014年6月30日,公司公募基金管理规模达1918亿元人民币,位居行业第三(数据来源:2014年度第2季度报告汇总,不含ETF及联接基金)。

注:工银瑞信基金管理有限公司与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。

基金概况

基金名称 工银瑞信新财富灵活配置混合型证券投资基金
基金简称 工银新财富灵活配置混合
基金代码 000763
基金类型 混合型
基金运作方式 契约型、开放式
投资目标

利用商业周期与市场循环的行为模式,深入研究驱动金融市场与资产价值的变动力量,通过大类资产配置与个券的趋势变化,在相对较低风险下追求组合资产的长期稳定增值。

投资组合比例

股票占基金资产的比例为0%–95%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。

投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上市交易的股票(包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、权证,股指期货,债券资产(国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产,现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

收益分配方式 现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。
业绩比较基准

55%×沪深300指数收益率+45%×中债综合指数收益率

风险收益特征 本基金为灵活配置混合型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金,高于债券型基金与货币市场基金。
基金托管人 招商银行股份有限公司
费率结构
费用种类 情形 费率
认购费率 认购金额(M)<100万 1.20%
100万≤M<300万 0.80%
300万≤M<500万 0.60%
M≥500万 按笔收取,1,000元/笔
申购费率 申购金额(M)<100万 1.50%
100万≤M<300万 1.00%
300万≤M<500万 0.80%
M≥500万 按笔收取,1,000元/笔
赎回费率 持有期限 赎回费率
Y<30天 1.50%
30天≤Y<1年 0.50%
1年≤Y<2年 0.30%
Y≥2年 0.00%
基金管理费率 1.50%
基金托管费率 0.25%

注:1、M为认购、申购金额,Y为持有年限,1年指365天;
2、本基金管理费率和托管费率为年费率。

法律文件

拟任基金经理

欧阳凯先生
12年证券从业经验
曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010年加入工银瑞信,现任固定收益部联席总监。2010年8月16日至今,担任工银双利债券型基金基金经理,2011年12月27日至今担任工银保本混合基金基金经理,2013年2月7日至今担任工银瑞信保本2号混合型发起式基金基金经理,2013年6月26日起至今担任工银瑞信保本3号混合型基金基金经理, 2013年7月4日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理。
王佳女士
9年证券从业经验,注册会计师
先后任职于毕马威华振会计师事务所审计部,威泰视讯设备(中国)有限公司财务部,Tricor咨询(北京)有限公司;2005年加入工银瑞信,2007年11月至2012年1月任职于研究部,担任行业研究员;2012年1月至今任职于固定收益部,担任固定收益研究员; 2013年1月7日至今,担任工银双利债券基金基金经理;2013年9月25日至今,担任工银双债增强债券型基金基金经理;2014年7月30日至今,担任工银保本混合型基金基金经理;2014年7月30日至今,担任工银保本3号混合型基金基金经理。
鄢耀先生
7年证券从业经验
先后在德勤华永会计师事务所有限公司担任高级审计员,中国国际金融有限公司担任分析员。2010年加入工银瑞信,曾任研究部研究员;2013年8月26日至今,担任工银瑞信金融地产行业股票型基金基金经理;2014年1月20日至今,担任工银添福债券基金基金经理;2014年1月20日至今,担任工银月月薪定期支付债券基金基金经理。

风险提示

感谢您对工银瑞信新财富灵活配置混合型证券投资基金(以下简称:“本基金”)的关注。工银瑞信基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)提醒您:投资有风险,选择需谨慎。在做出投资决策前,请仔细阅读本风险提示函。

一、证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,根据本基金基金合同的约定,即正常开放期内的单个开放日内的基金份额净赎回申请超过前一开放日的基金总份额的10%时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

三、基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。本基金为混合型基金,预期收益及风险水平低于股票型基金,但高于债券型基金与货币市场基金。

四、投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

五、投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

六、本基金由基金管理人依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督管理委员会证监许可【2014】769号文注册。中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过《上海证券报》和基金管理人的互联网网站进行了公开披露。

七、本基金初始募集面值1.00元。在市场波动等因素影响下,本基金净值可能低于初始面值。

八、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

九、投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金销售机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。