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工银瑞信研究精选股票型证券投资基金

基金代码:000803

9月22日至10月17日 公开发售

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基金有风险 投资需谨慎

产品特点

精选个股布局核心实力
本基金采用基本面分析和深入调查研究相结合的研究方法,以自下而上的方式精选出具有可持续竞争优势、强劲成长潜质、出色经营管理能力、合理估值的上市公司,构建投资组合;同时根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、发展趋势等方面因素进行评估,在有效控制风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳定增值。
资深团队研究创造价值
工银瑞信十分注重国际化投资流程的建立以及高水平投资研究团队的培养,历经9年的磨合、成长,投研能力不断提升。本基金拟任基金经理为工银瑞信研究部总监宋炳珅先生以及研究部副总监杨柯先生,在投资管理过程中将充分利用公司投研团队成果,不断优化资产配置,实现专业化的投资管理。
工银瑞信卓越理财服务
工银瑞信是由中国工商银行发起设立并控股的合资基金管理公司,公司坚持“以稳健的投资管理,为客户提供卓越的理财服务”为使命,依托强大的股东背景、稳健的经营理念、科学的投研体系、严密的风控机制和资深的管理团队,立足国际化、规范化,致力于为广大投资者提供一流的投资管理服务。截至2014年6月30日,公司公募基金管理规模达1918亿元人民币,位居行业第三(数据来源基金2014年半年度报告汇总,不含ETF及联接基金)。

注:工银瑞信基金管理有限公司与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。

基金概况

基金名称 工银瑞信研究精选股票型证券投资基金
基金简称 工银研究精选股票
基金代码 000803
基金类型 股票型
基金运作方式 契约型、开放式
投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、债券回购、资产支持证券、银行存款、股指期货与权证等金融衍生工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

投资组合比例

股票投资占基金资产的比例为80%-95%。任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。

收益分配方式

现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。

业绩比较基准 85%×中证800指数收益率+15%×中债综合指数收益率。
风险收益特征

本基金是股票型基金,属于证券投资基金中的较高预期风险和较高预期收益品种,其预期风险与预期收益水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。

基金托管人 招商银行股份有限公司
费率结构
费用种类 情形 费率
认购费率 M<100万 1.20%
100万≤M<300万 0.80%
300万≤M<500万 0.60%
M≥500万 按笔收取,1,000元/笔
申购费率 M<100万 1.50%
100万≤M<300万 1.00%
300万≤M<500万 0.80%
M≥500万 按笔收取,1,000元/笔
赎回费率 持有期限 赎回费率
Y<7天 1.50%
7天≤Y<30天 0.75%
30天≤Y<1年 0.50%
1年≤Y<2年 0.30%
Y≥2年 0%
基金管理费率 1.50%
基金托管费率 0.25%

注:1、M为认购、申购金额,Y为持有年限,1年指365天;2、本基金管理费率和托管费率为年费率。

法律文件

拟任基金经理

宋炳珅先生
10年证券从业经验
曾任中信建投证券有限公司研究员;2007年加入工银瑞信,现任研究部总监。2012年2月14日至今,担任工银添颐债券基金基金经理;2013年1月18日至今,担任工银双利债券基金基金经理;2013年1月28日至今,担任工银60天理财债券基金基金经理;2014年1月20日至今,担任工银红利股票基金、工银核心价值股票基金基金经理。
杨柯先生
6年证券从业经验
曾任中国国际金融有限公司研究员;2011年加入工银瑞信,现任研究部副总监。2013年4月16日至今,担任工银稳健成长股票基金基金经理;2014年1月20日至今,担任工银红利股票基金基金经理。

风险提示

感谢您对工银瑞信研究精选股票型证券投资基金(以下简称:“本基金”)的关注。工银瑞信基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)提醒您:投资有风险,选择需谨慎。在做出投资决策前,请仔细阅读本风险提示函。

一、证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,根据本基金基金合同的约定,即正常开放期内的单个开放日内的基金份额净赎回申请超过前一开放日的基金总份额的10%时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

三、基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。本基金是股票型基金,属于证券投资基金中的较高预期风险和较高预期收益品种,其预期风险与预期收益水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。

四、投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

五、投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

六、本基金由基金管理人依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督管理委员会证监许可【2014】487号文注册。中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过《证券时报》和基金管理人的互联网网站进行了公开披露。

七、本基金初始募集面值1.00元。在市场波动等因素影响下,本基金净值可能低于初始面值。

八、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

九、 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金销售机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。