1、问:民生加银岁岁增利债券基金的最低认购金额是多少?
答:本基金最低认购金额为1000元人民币,各销售渠道对最低认购金额有其他规定的,以销售机构的规定为准。
2、问:民生加银岁岁增利债券基金的认购费率如何计算?

答:本基金A类基金份额在认购时收取基金认购费用;C类基金份额不收取认购费用。


(1)A类基金份额的认购份额计算方法
认购费用适用比例费率时,认购份额的计算方法如下:
  认购费用=(认购金额×认购费率)/(1+认购费率)
  净认购金额=认购金额-认购费用
  认购份额=(净认购金额+利息)/基金份额初始面值

认购费用为固定金额时,认购份额的计算方法如下:
  认购费用=固定金额
  净认购金额=认购金额-认购费用
  认购份额=(净认购金额+利息)/基金份额初始面值
  认购份额保留到小数点后2位,小数点2位以后部分四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。


例:假设某投资者投资100,000元认购本基金的A类基金份额,适用的认购费率为0.6%,认购期利息为100元,则该投资者认购可得到的基金份额为:
认购费用=(100,000×0.6%)÷(1+0.6%)=596.42(元)
净认购金额=100,000-596.42=99,403.58(元)
认购份额=(99,403.58+100)÷1.00=99,503.58(份)
即投资者投资100,000元认购本基金的A类基金份额,可得到基金份额99,503.58份(含利息折份额部分)。

 

注:上述举例中的“认购期利息为100元”,仅供举例说明,不代表实际的最终利息计算结果,最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的具体数额以基金注册登记机构的记录为准。


(2)C类基金份额的认购份额计算方法
认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额初始面值
认购份额保留到小数点后2位,小数点2位以后的部分四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

 

例:假设某投资者投资100,000元认购本基金的C类基金份额,认购期利息为100元,则该投资者认购可得到的基金份额为:
认购份额=(100,000+100)÷1.00=100,100(份)
即投资者投资100,000元认购本基金的C类基金份额,可得到基金份额100,100份(含利息折份额部分)。


注:上述举例中的“认购期利息为100元”,仅供举例说明,不代表实际的最终利息计算结果,最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的具体数额以基金注册登记机构的记录为准。
3、问:民生加银岁岁增利债券基金的业绩比较基准为何选择同期一年期定期存款利率
  (税后)?

答:“一年期定期存款利率”是指中国人民银行网站上发布的一年期“金融机构人民币存款基准利率”。“同
   期一年期定期存款利率”是指基金存续期内按照每日一年期定期存款利率逐日累计计算得出的收益率,
   遇到中国人民银行调整利率时,自调整生效之日起,采用调整后的一年期定期存款利率进行计算。

   本基金相当于期限为一年的、专业优化后的债券组合,有较强的固定收益属性,因此选择一年期银行定期
   存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准,能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征,
   合理地衡量比较本基金的业绩表现。
4、问:民生加银岁岁增利债券基金如何进行分红?

答:在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于该

  次可供分配利润的20%,若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配。

  本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金
  份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。
5、问:民生加银岁岁增利债券基金在发行期间的认购申请是否可以撤销?
答:基金认购申请原则上不可以撤销。若代销机构在上传认购申请数据至基金公司之前撤单,是否可以成功视
   该机构情况而定,民生加银基金直销认购申请无法撤单。
6、问:发行期间,是否可以把已持有民生加银旗下基金转换为民生加银岁岁增利债券基金?
答:不可以,民生加银岁岁增利债券基金只能使用现金认购。
7、问:什么时候可以查询民生加银岁岁增利债券基金的认购结果?

答:提交认购申请时销售机构出具业务确认回执单,只代表销售机构收到了认购申请,并不代表申请被确认成

  功。T日提交的认购申请,可在T+2工作日向销售机构或民生加银基金客服中心查询认购申请是否有效。最
   终认购份额请在基金合同生效后查询,建议您通过以下方法查询认购份额:
  (1)登陆“网上查询”,通过 “基金交易明细”查看认购情况;
  (2)联系“在线客服”;

  (3)拨打400-8888-388,选择“1账户与交易查询”或“0人工服务”查询。
1、问:民生加银平稳添利债券基金的业绩比较基准为何选择同期三年期定期存款利率(税后)?
答:
    “三年期定期存款利率”是指中国人民银行网站上发布的三年期“金融机构人民币存款基准利率”。“同期三年期定期存款利率”是指基金存续期内按照每日三年期定期存款利率逐日累计计算得出的收益率,遇到中国人民银行调整利率时,自调整生效之日起,采用调整后的三年期定期存款利率进行计算。
    本基金相当于期限为三年的、专业优化后的债券组合,有较强的固定收益属性,因此选择三年期银行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准,能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征,合理地衡量比较本基金的业绩表现。
2、问:认购民生加银平稳添利债券基金需要开立什么账户呢?
答:
    如果通过场外认购民生加银平稳添利债券基金A、C,则需持有或开立中国证券登记结算有限责任公司的深圳开放式基金账户(即LOF基金账户)。
    若通过场内认购民生加银平稳添利债券基金A,则需持有或开立深圳A股账户或深圳基金账户。募集期内具有基金代销业务资格的深交所会员单位可同时为客户办理场内认购的开户和认购手续。
3、问:民生加银平稳添利债券基金A类和C类有什么不同?
答:
    民生加银平稳添利债券基金根据认购/申购费用与销售服务费收取方式的不同,将基金份额分为不同的
类别。

    A类:代码为166904,收取前端认购/申购费。通过场外和场内两种方式发售,在深交所上市交易,可进行跨系统转托管。
    C类:代码为166905,无认/申购费,但收取0.4%/年的销售服务费。通过场外方式发售,不在交易所上市交易,C 类基金份额持有人不能进行跨系统转登记。
    由于基金费用的不同,本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值,计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。

4、问:民生加银平稳添利债券基金在发行期间的认购申请是否可以撤销?
答:
    基金认购申请原则上不可以撤销。若代销机构在上传认购申请数据至基金公司之前撤单,是否可以成功视该机构情况而定,民生加银基金直销认购申请无法撤单。
5、问:发行期间,是否可以把已持有民生加银旗下基金转换为民生加银平稳添利债券基金?
答:
    不可以,民生加银平稳添利债券基金只能使用现金认购
6、问:认购民生加银平稳添利债券基金时,是否可以选择分红方式?
答:
    封闭期间( 指基金红利发放日处于封闭期 ),民生加银平稳添利债券基金收益分配采用现金方式;
开放期间( 指基金红利发放日处于开放期 ),基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资,登记在注册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下的基金份额,可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;
    若投资者不选择,本基金开放期间默认的收益分配方式是现金分红。登记在证券登记结算系统基金份额持有人深圳证券账户下的基金份额,只能选择现金分红的方式,具体权益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定。
7、问:什么时候可以查询民生加银平稳添利债券基金的认购结果?
答:
    提交认购申请时销售机构出具业务确认回执单,只代表销售机构收到了认购申请,并不代表申请被确认成功。T日提交的认购申请,可在T+2工作日向销售机构或民生加银基金客服中心查询认购申请是否有效。最终认购份额请在基金合同生效后查询,建议您通过以下方法查询认购份额:

    (1)登陆“网上查询”,通过 “基金交易明细”查看认购情况;
    (2)联系“在线客服”;
    (3)拨打400-8888-388,选择“1账户与交易查询”或“0人工服务”查询。

8、问:民生加银平稳添利债券基金何时可以上市,何时公布上市信息?
答:
    在符合上市条件的前提下,民生加银平稳添利债券基金在基金合同生效后3个月内开始在深圳证券交易所上市交易;C类基金份额不在交易所上市交易,C类基金份额持有人不能进行跨系统转登记。 基金获准在深圳证券交易所上市交易的,基金管理人应在基金上市日前至少3个工作日发布基金上市交易公告书。
    基金上市后,登记在中登深圳分公司场内系统中的A类基金份额可直接在深圳证券交易所上市交易;登记在中登TA系统中的A类基金份额通过办理跨系统转托管业务将A类基金份额转至场内份额后,方可上市交易。

岁岁增利(000137) 平稳添利(166904)