今年以来,股市高歌猛进,特别是近期沪深两市成交量连续突破2万亿元。与此同时,高估值、高杠杆也引发了A股的高波动。在此背景下,面对不同类型的基金产品,投资者该如何选择?
快速上涨市场优选指数基金
分析师表示,将积蓄买房、购车款作为首要理财目标,积累本金的同时,追求高收益的人群,适合投资权益类基金产品即股票型、混合型、指数型和QDII基金等。
对于一些没时间研究基金,又想获得股市上涨红利的投资者来说,成本低廉的指数型基金是最佳的选择。指数型基金即跟踪特定指数如沪深300指数、创业板指数、证券行业指数等为标的的指数,以该指数的成分股为投资对象,形成“一篮子”股票的投资组合,通常指数基金取得的是与标的指数大致相同的收益率。
德圣基金研究中心报告建议,快速上涨市场环境下指数是最佳收益工具,各权益类主题和风格基金以投资优选指数基金为先。
牛市中股票型基金表现抢眼 受投资者欢迎
牛市之中,基金经理主动管理的股票型基金是广受投资者欢迎的基金类型。
混合基金的风险低于股票基金,预期收益则高于债券基金。混合基金根据资产投资比例及其投资策略又分为偏股型(股票配置比例50%-70%,债券比例在20%-40%)、偏债型(与偏股型基金正好相反)、平衡型(股票、债券比例比较平均,大致在40%-60%左右)和配置型(股债比例按市场状况进行调整)等。
QDII基金是投资境外市场的股票、债券,是参与国际化投资,规避单一市场风险的基金类型。
追求稳健适合投资债券型基金
对于有子女教育、养老金储备等需求的人群,在积累本金的同时,又追求资产稳健增值,适合投资债券型基金。
基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。投资对象主要是国债、金融债和企业债。通常债券为投资人提供固定的回报,到期还本的风险低于股票,所以债券基金具有收益稳定、风险较低的特点。
当前权益产品表现虽火红,但债券基金表现亦相当抢眼。
展望后市,鑫元半年定期开放债基基金经理张明凯表示,债券牛市仍将持续。短期的低利率环境首先会造成短期债券利率下行,但随着时间的推移,投资机构的等待成本不断上升,最终做多热情将沿着收益率曲线不断向长期蔓延。
此外,对于追求资金绝对安全,在保障资金流动性的同时,希望获得高于活期存款收益的投资人来说,适合的基金类型是货币型基金。