常见问题
- 基金产品问答
- 基金交易问答
- 融通通泰保本混合的基金代码是多少？
- 融通通泰保本混合的基金代码是：000142
- 融通通泰保本混合保本期的保证人是谁？
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- 本基金的第一个保本周期的保证人为中国投资担保有限公司，为本基金的保本提供不可撤销的连带责任保证；
- 保证范围：基金份额持有人认购并持有到期的基金份额在保本到期日的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和低于其认购保本金额的差额部分，保证期限为基金保本周期到期日起六个月；
- 保本赔付差额：持有到期的基金份额的可赎回金额加上相应基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和低于保本金额的差额部分。
- 涉及的各类日期或期限有什么特点？
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日期 日期概念 操作要点 第一个保本周期 认购期 首次募集期 仅认购 保本周期起始日 第一个保本周期起始日为《基金合同》生效日，其后保本周期起始日以基金管理人公告为准。 ———— 保本周期内 原则上每3年为一个保本周期，本基金的第一个保本周期为自本基金公告的保本周期起始之日起至3个公历年后对应日止的期间，如该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日。 1、一般不接受申购申请
2、按规定可接受赎回申请保本周期到期日 保本周期届满的最后一日，如该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日。 ———— 保本周期到期期间 保本周期到期日及之后的5个工作日（含），共计6个工作日 1、开放赎回
2、不开放申购符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并进入下一保本周期 过渡期 保本周期到期期间截止日次日（含该日）起至下一保本周期开始日前一工作日（含该日）的时间（最长不超过20个工作日）。 1、开放申购，也称“过渡期申购”
2、不开放赎回折算日 第一个保本周期后各保本周期起始日的前一工作日，即过渡期最后一个工作日。 基金份额在其所代表的资产净值总额保持不变的前提下，基金份额净值折算调整为1.00元，基金份额数额按折算比例相应调整 持有到期 1、在保本周期内一直持有其所认购至当期保本周期到期日；
2、过渡期申购至当期保本周期到期日；
3、从上一保本周期结束后选择或默认选择转入当期保本周期的基金份额至当期保本周期到期日。适用保本条款 不符合保本基金存续条件下，本基金转型为非保本的债券型证券投资基金，基金名称相应变更为“融通增强收益债券型证券投资基金” 在前个保本周期到期操作期间，客户可选择以下操作：
1、选择赎回本基金基金份额；
2、继续持有变更后的“融通增强收益债券型证券投资基金”的基金份额。 - 什么类型的投资金额适用保本条款？
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保本金额类别 适用保本条款的投资金额 认购保本金额 认购并持有到期的基金份额的投资金额 过渡期申购保本金额 过渡期申购并持有到期的基金份额的投资金额 从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额的保本金额 从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的投资金额 - 保本周期的到期金额由哪些资产组成？
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操作类别 到期金额 认购并持有到期 到期金额=到期的基金份额净认购金额+认购费用+募集期的利息收入 过渡期申购并持有到期 到期金额=到期的基金份额在份额折算日所代表的资产净值+过渡期申购费用 从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期 到期金额=折算日所代表的资产净值 - 到期金额未达保本期的保本目标时，怎么办？
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操作类别 未达保本目标的情况 基金管理人补偿操作 第一个保本周期到期 认购并持有到期的基金份额的可赎回金额+其认购并持有到期的基金份额的累计分红款项＜认购保本金额 基金管理人应补足该差额，并在保本周期到期日后二十个工作日内（含）将该差额支付给基金份额持有人 过渡期申购并持有到期 过渡期申购的可赎回金额+过渡期申购基金份额在当期保本周期内的累计分红款项＜过渡期申购保本金额 当期有效的《基金合同》、《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人将该差额支付给基金份额持有人 从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期 上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额+从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红款项＜从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额的保本金额 - 第一个保本期结束后一定会进入下一个保本期吗？
- 不一定。
保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并进入下一保本周期；否则，本基金转型为非保本的债券型证券投资基金，基金名称相应变更为“融通增强收益债券型证券投资基金”。如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求，则本基金将根据本基金合同的规定终止。
- 若第一个保本期结束后进入非保本期，该怎么办？
- 在保本周期到期操作期间，客户可选择以下操作：
- 选择赎回本基金基金份额；
- 继续持有变更后的“融通增强收益债券型证券投资基金”的基金份额。
- 融通通泰保本混合的分红方式是什么？
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- 保本周期内：仅采取现金分红一种收益分配方式，不进行红利再投资；
- 基金转型为“融通增强收益债券型证券投资基金”后分两种：现金分红与红利再投资
注：在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为6次，每次收益分配比例不得低于该次收益分配基准日可供分配利润的10%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。
- 融通通泰保本混合发行期是否计算认购金额利息？
- 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。
- 融通通泰保本混合的投资者范围？
- 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
- 融通通泰保本混合的募集规模上限？
- 40 亿元人民币（不包括募集期利息）。
- 融通通泰保本混合的认购规则？
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- 通过代销机构、融通网上直销认购：单笔最低认购金额（含认购费）为1,000 元，投资者追加认购时最低认购限额及投资金额级差详见各代销机构网点公告；
- 通过直销机构直销柜台认购：单笔认购金额在10万元以上（含10万元）。
注：募集期投资者可以重复认购本基金，但认购申请一旦被受理，即不得撤销。
- 何时可查询认购融通通泰保本混合基金份额？
- 投资者可在基金合同生效后，到办理认购的销售网点查询成交确认的基金份额情况。
各代销机构网点或本公司直销网点对认购申请的受理并不表示对该申请的成功确认，而仅代表销售网点确实接受了认购申请，申请的成功确认应以基金注册登记人融通基金管理有限公司的确认登记为准。 - 若融通通泰保本混合基金成立后，在开放赎回期内，赎回份额的处理原则与以往有何不同？
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- 保本周期内开放赎回时：基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按“后进先出”的原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行赎回处理时，申购确认日期在先的基金份额后赎回，申购确认日期在后的基金份额先赎回，以确定所适用的赎回费率；
- 若本基金依据《基金合同》的约定变更为非保本的“融通增强收益债券型证券投资基金”：基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按“先进先出”的原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行赎回处理时，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率。